Name: 家が買えない理由についてのショートストーリー (A Short Story About Why You Cannot Buy A House)
Uploaded: 2026-01-16T04:45:59.000Z
Duration: 12 min 7 s
Description: VoiceTubeの動画で発音を聞きながら英語表現を覚えよう！

For most of the 20th century, a typical house cost about three times a typical household's income.

20世紀のほとんどの間、一般的な家は一般的な世帯収入の約3倍でした。

People could buy a place with three years of pay and that used to be normal, but

3年分の給料で家を買うことができ、それが普通でしたが、

もちろん、それは変わりました。

A global study looked at 95 major cities and found that not a single one is considered affordable anymore.

世界的な調査では、95の主要都市を対象に調べたところ、もはや手頃な価格の都市は一つもありませんでした。

Even the so called normal cities have slipped out of reach.

いわゆる普通の都市でさえ、手が届かなくなっています。

Across these centres, the average home now costs more than five times what a typical household earns.

これらの都市全体で、平均的な家は今や一般的な世帯収入の5倍以上になっています。

And in places like Hong Kong, Sydney and Vancouver, that that number isn't five, it's nine, 10, even 14 times income.

そして、香港、シドニー、バンクーバーのような場所では、その数字は5倍ではなく、9倍、10倍、さらには14倍にもなります。

そして、これらが最悪というわけではありません。

In Beijing and Shanghai, price to income ratios routinely exceed 20 or even 30 times, showing just how far the gap can stretch in the world's most pressured markets.

北京や上海では、価格と所得の比率は日常的に20倍、あるいは30倍を超えることもあり、世界で最もプレッシャーのかかる市場で、この格差がどれほど広がるかを示しています。

So yes, it's official, the dream of owning a home is dying.

ですから、はい、公式に、家を所有するという夢は死にかけています。

一つの国だけでなく、すべての国で。

And when that dream disappears, a lot of other things start disappearing with it.

そして、その夢が消えると、他の多くのものも一緒に消え始めます。

As homes turn into investment opportunities instead of places to live, people put off having kids because they can't afford the space.

家が住む場所ではなく投資機会になると、人々はスペースがないため子供を持つことを遅らせます。

They turn down better jobs because moving costs too much.

引っ越し費用が高すぎるため、より良い仕事も断ります。

And younger generations stop saving altogether because what's the point of saving for something that you'll never be able to afford anyway?

そして、若い世代は、どうせ買えないものを貯蓄する意味は何だろうかと、貯蓄を完全にやめてしまいます。

The result of this shift is a strange economy where the people who build our cities, teach our kids and keep everything running can't afford to live in the very places they keep alive.

この変化の結果、私たちの街を築き、子供たちを教え、すべてを動かし続けている人々が、彼らが生き生きとさせているまさにその場所に住むことができないという奇妙な経済が生まれています。

では、どうしてこのようなメッセージになったのでしょうか？

If people can't afford to populate these cities, can prices really get any worse?

人々がこれらの都市に住むことができなくなると、価格はこれ以上悪化するのでしょうか？

And finally, what would it actually take to fix it?

そして最後に、これを修正するには実際に何が必要なのでしょうか？

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Thanks again to Grammarly for sponsoring this video.

この動画のスポンサーであるGrammarlyに改めて感謝します。

Every year, Chapman University releases the Demographia International Housing Affordability Report, one of the most detailed looks at living costs anywhere.

毎年、チャップマン大学はDemographia International Housing Affordability Reportを発表しています。これは、生活費に関する最も詳細な調査の一つです。

It compares house prices to household incomes across 95 cities like Sydney, Toronto, London and San Francisco, and

シドニー、トロント、ロンドン、サンフランシスコなどの95都市の住宅価格と世帯収入を比較し、

it shows where the dream of home ownership still exists and where it's completely gone.

住宅所有の夢がまだ存在する場所と、完全に失われた場所を示しています。

Researchers use something called the median multiple, the price of a typical home divided by a typical household's yearly income.

研究者たちは、中央値倍数と呼ばれるものを使用します。これは、典型的な住宅価格を典型的な世帯の年収で割ったものです。

In a healthy market, that number sits around three.

健全な市場では、その数値は約3になります。

But this year, something unprecedented happened.

しかし今年、前例のないことが起こりました。

For the first time in the report's 21 year history, not a single market was considered affordable.

報告書が21年間発表されてきた歴史の中で初めて、手頃な市場は一つもありませんでした。

While conditions vary, Most of the 95 cities now fall into the seriously or severely unaffordable categories, meaning a typical home costs more than four to five times what a typical household earns.

状況は様々ですが、現在95都市のほとんどが、深刻または非常に高価なカテゴリーに分類されており、典型的な住宅が典型的な世帯の収入の4〜5倍以上かかることを意味します。

And in 12 of them things have gotten so bad they added a new label impossibly unaffordable, where the median home costs more than nine times the median income.

そしてそのうち12都市では、状況が非常に悪化し、「不可能に高価」という新しいラベルが追加されました。そこでは中央値住宅が中央値収入の9倍以上になります。

At the top of this list is Hong Kong at 14.4 times income, and

このリストのトップは香港で、収入の14.4倍です。

シドニーも13.8倍と、それに続いています。

Then come San Jose, Vancouver and Los Angeles.

次いでサンノゼ、バンクーバー、ロサンゼルスと続きます。

And once you start looking beyond those cities, you realise the same pattern repeats across entire countries.

そして、それらの都市以外に目を向けると、同じパターンが国全体に繰り返されていることに気づくでしょう。

Homes in Australia's average city are now near 10 times median income.

オーストラリアの平均的な都市の住宅は、現在、中央値収入の10倍近くになっています。

Even smaller markets like Perth or Brisbane are now less affordable than New York.

パースやブリスベンといったより小さな市場でさえ、ニューヨークよりも手頃な価格ではなくなっています。

In Canada, affordability has been collapsing since the mid 2000s.

カナダでは、2000年代半ばから手頃な価格が崩壊しています。

Vancouver has ranked amongst the fourth least affordable cities on Earth for 18 years straight, and

バンクーバーは、地球上で4番目に手頃な価格ではない都市の1つとして、18年間連続でランクインしており、

トロントもそれに続いています。

Greater London homes now sit at nine times median income, while the UK average has crept to 5.6, which is roughly double what it was in the 1990s.

グレーターロンドンの住宅は現在、中央値収入の9倍ですが、イギリスの平均は5.6倍に上昇しており、これは1990年代の約2倍です。

Even the United States, well known for its sprawling suburbs and cheaper housing, has climbed from 3.9 before the pandemic to 4.8 today.

広大な郊外と安価な住宅で知られるアメリカでさえ、パンデミック前の3.9倍から現在は4.8倍に上昇しています。

For context, Pittsburgh, the most affordable city on the list, sits at 3.2.

参考までに、リストの中で最も手頃な都市であるピッツバーグは3.2です。

Just 30 years ago, nearly all of these cities were affordable.

たった30年前、これらの都市のほとんどすべてが手頃な価格でした。

Home prices rose roughly in line with incomes, but today they've completely split apart.

住宅価格は収入とほぼ同じように上昇していましたが、今日では完全に乖離しています。

The report's authors called this an existential threat to middle income households, and

この報告書の著者たちは、これを中間所得者層にとっての存亡の危機と呼び、

you don't need to be a researcher to see why.

なぜそうなのかを理解するために研究者である必要はありません。

When home prices rise faster than wages, the effects spread far beyond the housing market, families delay having kids.

住宅価格が賃金よりも速く上昇すると、その影響は住宅市場をはるかに超えて広がり、家族は子供を持つことを遅らせます。

Workers turn down better jobs because they can't afford to move.

労働者は、引っ越し費用を払えないため、より良い仕事のオファーを断ります。

Younger generations lose access to what used to be the cornerstone of middle class life, owning a home.

若い世代は、かつて中間層の生活の礎であった持ち家を手に入れる機会を失っています。

Which raises the bigger question, if this wasn't a problem 30 years ago, what changed?

では、30年前には問題なかったのに、何が変わったのか、というより大きな疑問が生まれます。

30年前、家はシェルターでした。

それは基本的なニーズでした。

Today, it's part of a global investment strategy.

今日、それはグローバルな投資戦略の一部となっています。

しかし、これは住宅だけの問題ではありません。

Over the last few decades, almost everything that counts as an asset has shot up in price.

ここ数十年の間に、資産とみなされるほとんどすべてのものが価格を急騰させています。

Not just homes, but land, stocks and even art.

家だけでなく、土地、株式、さらには美術品もです。

Because rich people, corporations and big funds have more cash than ever and they all want a safe place to park it.

なぜなら、富裕層、企業、そして大きなファンドは、これまで以上に多くの現金を抱えており、それらを安全に預けられる場所を求めているからです。

When the wealthy get more money, they don't buy more groceries, they buy assets.

富裕層がお金を得ると、食料品をより多く買うのではなく、資産を買います。

Housing got hit the hardest because it's both essential and one of the easiest assets to own, rent out or borrow against.

家は必需品であり、所有、賃貸、担保として借り入れるのが最も簡単な資産の1つであるため、最も大きな打撃を受けました。

それは完璧なターゲットになったのです。

This artificially boosted demand, while at the same time we were arbitrarily limiting supply.

これにより需要が人為的に押し上げられ、同時に供給を恣意的に制限していました。

It began with good intentions, protecting greenspace, controlling sprawl, preserving neighbourhood character.

それは、緑地を保護し、無秩序な拡大を管理し、近隣の景観を維持するという善意から始まりました。

But over time, those good intentions turned into zoning limits, height caps, parking minimums, endless approvals, all of which slowed construction and drove up the cost of land that could be developed.

しかし、時間が経つにつれて、それらの善意はゾーニング制限、高さ制限、最低駐車台数、そして建設を遅らせ土地開発コストを押し上げた終わりのない承認へと変わっていきました。

As those restrictions tightened, housing stopped behaving like a normal market.

それらの規制が厳しくなるにつれて、住宅は通常の市場のように振る舞わなくなりました。

Prices no longer reflected the cost of bricks and labour, they reflected policy made scarcity.

価格はもはやレンガや労働力のコストを反映するのではなく、政策によって作られた希少性を反映していました。

As interest rates fell and global cash supplies surged, more capital chased the same limited number of homes.

金利が下がり、世界の現金供給が急増するにつれて、より多くの資本が同じ限られた数の住宅を追いかけるようになりました。

Investors, funds and even pension systems realized that real estate offered steady returns and safety from inflation.

投資家、ファンド、さらには年金制度でさえ、不動産が安定したリターンとインフレからの安全を提供することに気づきました。

If you could borrow at 3% and your property rose 7% a year, you didn't need to live in it, you just needed to own it.

3%で借り入れができ、物件が年間7%上昇した場合、そこに住む必要はなく、ただ所有していればよかったのです。

This shift turned homes into financial products.

この変化により、住宅は金融商品へと変わりました。

Institutional buyers started purchasing single family homes in bulk.

機関投資家は、一戸建て住宅を大量に購入し始めました。

Foreign investors treated a property as a storehouse of wealth.

外国の投資家は、不動産を富の貯蔵庫として扱いました。

And even regular households began to see real estate as something that always went up.

そして、一般の家庭でさえ、不動産は常に値上がりするものと見なし始めました。

That wave of money flowed straight into the cities, already at the top of Demographia's list, where limited supply sent prices through the roof.

その資金の波は、Demographiaのリストのトップにある都市に直接流れ込み、供給の制限が価格を急騰させました。

In markets like these, the more valuable housing became, the more capital it attracted, creating a feedback loop between scarcity and speculation.

このような市場では、住宅の価値が高まるほど、より多くの資本を引きつけ、希少性と投機との間にフィードバックループが生まれました。

一方、賃金は追いつかなくなりました。

For most of the 20th century, income and house prices moved together.

20世紀のほとんどの間、収入と住宅価格は共に動いていました。

As workers became more productive, they earned more, and as cities grew, they added more homes.

労働者がより生産的になるにつれて、彼らはより多く稼ぎ、都市が成長するにつれて、より多くの住宅が追加されました。

But in the 1990s, those trajectories diverged.

しかし、1990年代には、それらの軌跡は分岐しました。

Trade, automation and offshoring put a lid on middle income wage growth, even as living costs rose.

貿易、自動化、オフショアリングは、生活費が上昇する中でも、中間所得層の賃金上昇に上限を設けました。

In the US, median real wages have risen only around 10% in the last 20 years.

アメリカでは、実質 median wage は過去20年間で約10%しか上昇していません。

While home prices have doubled, tripled or even quadrupled in the same period a few decades ago.

一方、住宅価格は、数十年前に比べて同じ期間に2倍、3倍、あるいは4倍にもなりました。

シングルインカムで家族の家を買うことができました。

And if a second owner joined the workforce, that meant a bigger house or a better neighbourhood.

そして、もし二人目の所有者が労働力に参加した場合、それはより大きな家やより良い地域を意味しました。

But once everyone had two incomes, sellers knew it and prices climbed to keep pace.

しかし、誰もが2つの収入を得るようになると、売り手はそれを知り、それに追いつくために価格は上昇しました。

Instead of making homes more affordable, dual incomes just made the same homes cost twice as much.

住宅をより手頃な価格にする代わりに、デュアルインカムは同じ住宅のコストを2倍にしただけでした。

And as prices rose faster than pay, something else happened.

そして、価格が賃金よりも速く上昇するにつれて、別のことが起こりました。

人々は借金をさらに増やしました。