For a couple of years, your money keeps going up and up, until...

数年間、あなたのお金はどんどん増え続け、やがて......。

Black Monday.

ブラックマンデー

They're calling it the Monday Massacre.

彼らはこれを "月曜日の大虐殺 "と呼んでいる。

Wall Street had its biggest one-day drop in history.

ウォール街は1日で史上最大の下げ幅を記録した。

The results of the decline will hit millions of people.

その結果、何百万人もの人々に打撃を与えることになる。

Up until this point, your friends probably thought you were some kind of genius, but now they're urging you to sell.

この時点まで、おそらく友人たちはあなたのことをある種の天才だと思っていただろうが、今は売却を促している。

But you ignore them, and slowly but surely, the market recovers, until...

しかし、あなたはそれを無視し、市場はゆっくりと、しかし確実に回復していく。

The Nasdaq index in free fall, down nearly 10%.

ナスダック指数は10％近く下落した。

Driven by technology in general, and the internet in particular.

テクノロジー全般、特にインターネットが牽引している。

Traders and investors shell-shocked.

トレーダーと投資家は大きなショックを受けた。

Your friends are on their knees, begging you to pour your money out, saying things like, it's time to take your profits, before you lose everything.

友人たちはひざまずいて、資金を注ぎ込むよう懇願し、すべてを失う前に利益を得る時だ、などと言う。

But you hold strong, and things start going back up, until you're hit with...

しかし、あなたは持ちこたえ、事態は好転し始める。

It was one of the most profound events in generations, with huge consequences.

それは何世代にもわたる最も重大な出来事のひとつであり、甚大な結果をもたらした。

Little did you know, you're in for the ride of a lifetime, until...

一生に一度の大勝負に出ることになるとは知らずに......。

The global economy will contract by 3% this year.

今年の世界経済は3％縮小する。

The worst downturn since the Great Depression.

大恐慌以来最悪の不況である。

Surely this is the end of the stock market.

確かにこれは株式市場の終わりである。

But as things reopened, the market soared 27% from its low, setting new records.

しかし、再開後、市場は安値から27％も急騰し、新記録を樹立した。

What a comeback.

なんというカムバックだろう。

Something I didn't mention, is the guy that invested his money in 1985, was actually me, when I turned 18 years old.

言いそびれていたことだが、1985年に彼の資金を投資したのは、実は18歳になった私だった。

The average return over this time period was 11.23% per year.

この期間の平均リターンは年率11.23%であった。

So, if I'd have only invested $250 per month during this time, then I would have made $1,841,521.08.

つまり、この間に毎月250ドルだけ投資していれば、1,841,521.08ドルを稼げたことになる。

That's a return of over 6,000%.

これは6,000％を超えるリターンだ。

But between us, I invested a lot more than that.

しかし、ここだけの話、私はそれ以上のものを投資した。

So now you understand the power of investing, I think it's time to jump into the details.

さて、投資のパワーを理解していただいたところで、いよいよ詳細に飛び込んでいこうと思う。

Honestly, it's amazing how many people talk about investing, but don't actually show you how to do it.

正直なところ、投資について話す人は多いが、実際にどのように投資するのかを示さない人が多いことに驚かされる。

So I'm going to quickly walk you through how to invest in stocks on your phone.

そこで、携帯電話で株式投資をする方法を手短に説明しよう。

Of course, remember, I'm not a financial advisor.

もちろん、私はファイナンシャル・アドバイザーではないことをお忘れなく。

This is just the way I do it.

これが私のやり方だ。

And before you do any of this, make sure you have an emergency fund of three to five months of living expenses.

そして、こうしたことをする前に、生活費の3～5カ月分の緊急資金を確保しておくこと。

The first thing on our list is to set up an account.

私たちのリストの最初のものは、アカウントを設定することです。

A lot of people get stuck at this stage, as there's a lot of different investment platforms out there, and also different types of accounts.

多くの人がこの段階で行き詰まる。世の中にはさまざまな投資プラットフォームがあり、口座の種類もさまざまだからだ。

But trust me, it's much more simple than it first seems, especially now you can do it all online.

でも信じてほしい、それは見た目よりもずっと簡単なことだ。

When I first started investing, I had to phone up the stock broker every time I wanted to buy a stock.

投資を始めたばかりのころは、株を買うたびに証券会社に電話をかけなければならなかった。

Let's use the Trading212 app.

Trading212アプリを使ってみよう。

I'm going to be using my son's account, as my account's pretty messy, as it has a bunch of free shares.

私の口座は無料株がたくさんあってかなり面倒なので、息子の口座を使うつもりだ。

He's actually been running an experiment on here for the last three months, but we'll talk about that in a bit.

実は彼はこの3ヶ月間、ここで実験を行っていたのだが、それについてはまた後ほど。

The account you open should be a tax-advantaged one.

開設する口座は税制優遇のあるものでなければならない。

This means you won't have to pay any unnecessary taxes.

つまり、無駄な税金を払う必要がないのだ。

These are known as stocks and shares ISAs in the UK, and Roth IRAs in America.

イギリスでは株式ISA、アメリカではRoth IRAとして知られている。

I think the UK option's much better, as you can invest up to £20,000 a year without paying capital gains tax on your profits, and you can take out your money whenever you want.

年間2万ポンドまでなら、利益に対してキャピタルゲイン税を払うことなく投資できるし、好きなときにお金を引き出すことができるからだ。

In contrast, Americans have to wait until they're old and retired, and they have a much lower limit of $6,500 per year.

対照的に、アメリカ人は年老いて退職するまで待たなければならず、限度額も年間6,500ドルとかなり低い。

Feel free to use whatever app you like.

お好きなアプリをご自由にお使いください。

This is just one of my personal favorites.

これは私の個人的なお気に入りのひとつだ。

Next, we need to deposit some money in order to start investing.

次に、投資を始めるためにいくらかのお金を預ける必要がある。

Most apps make it pretty easy to deposit money.

ほとんどのアプリは入金をかなり簡単にしている。

We just have to click these three lines, and then select Deposit Funds.

この3行をクリックし、「入金」を選択する。

As you can see, this brings up a screen with lots of different options, like Instant Bank Transfer, Bank Transfer, Debit Card, and what we're going to use, Apple Pay.

ご覧の通り、Instant Bank Transfer（即時銀行振込）、Bank Transfer（銀行振込）、Debit Card（デビットカード）、そして今回使用するApple Pay（アップルペイ）など、さまざまなオプションが表示されます。

Let's just put in 400, so we can invest in some stocks together.

400ドルだけ入れて、一緒に株に投資しよう。

Feel free to invest whatever you feel comfortable doing.

自由に投資してください。

Curtis, I'm going to need your face for the phone.

カーティス、電話には君の顔が必要なんだ。

All right, hang on.

よし、ちょっと待ってくれ。

This next step is super important.

この次のステップが超重要だ。

Getting some free stocks.

タダで株を手に入れる

Since I was planning to talk about trading 212 anyway, I reached out to them to see if they would be interested in sponsoring this portion of the video.

いずれにせよ、私は212トレードについて話すつもりだったので、ビデオのこの部分のスポンサーになることに興味があるかどうか、彼らに連絡を取った。

They agreed, and they're offering a free stock worth up to £100 to anyone that uses the code TILBRI when they create an account.

彼らは同意し、アカウント作成時にコード「TILBRI」を使用した人に最大100ポンド相当の無料ストックを提供している。

Plus, you can get more free shares by inviting your friends.

さらに、友達を招待することで、より多くの無料シェアを得ることができる。

Both of you will get a free share as long as they fund their account, so don't waste your invites and invite brokies.

彼らがアカウントに資金を提供する限り、2人とも無料でシェアできる。

And also, don't worry if you've already opened an account within the last 10 days.

また、過去10日以内に口座を開設済みの方もご心配なく。

You can still use the promo code TILBRI in the app and receive your free share.

アプリ内でプロモコード「TILBRI」を使用し、無料シェアを受け取ることができます。

Right, now we need to plan a winning strategy.

よし、あとは勝つための作戦を練ろう。

The first thing we need to remember is that investments go up and down, so it's very hard to pick winning individual stocks.

まず覚えておかなければならないのは、投資は上がったり下がったりするもので、勝ち組の個別銘柄を選ぶのは非常に難しいということだ。

That's why I prefer to invest in all of them.

だから、私はすべての銘柄に投資したいんだ。

You probably think this sounds a bit crazy, but stay with me.

ちょっとおかしいと思うかもしれないが、付き合ってほしい。

I love listening to music.

僕は音楽を聴くのが大好きなんだ。

I'm a big Deacon Blue and Queen fan myself.

僕はディーコン・ブルーとクイーンの大ファンなんだ。

But whatever you like, if you've ever listened to the radio or used Spotify, you'll be familiar with the music charts.

しかし、好きなものが何であれ、ラジオを聴いたり、スポティファイを使ったことがある人なら、音楽チャートには馴染みがあるだろう。

The better the songs perform in sales and downloads, the higher up they go in the charts.

売り上げやダウンロード数が多い曲ほど、チャートの上位に入る。

On the other hand, if a song drops in popularity and sales, then it drops out of the charts.

逆に、人気や売り上げが落ちれば、その曲はチャートから落ちる。

This is almost exactly the same as investing in an index fund.

これはインデックス・ファンドへの投資とほぼ同じである。

All you have to do is switch out the songs for companies.

企業のために曲を入れ替えるだけでいい。

Let's take the S&P 500, for example.

例えば、S&P500を見てみよう。

This is a list of around 500 of the largest public companies in the USA.

これは、米国最大の上場企業約500社のリストである。

The big dogs being Amazon, Google, Apple, and Tesla.

アマゾン、グーグル、アップル、そしてテスラだ。

And just like the music charts, if a company does poorly, then they risk being removed from the list.

そして、音楽チャートと同じように、成績が悪ければリストから外されるリスクがある。

Here's the cool part about an index fund.

インデックス・ファンドのクールなところはここにある。

With just one click, you're not just investing in one or two companies, but in every single company on the list.

クリックひとつで、1社や2社だけでなく、リストにあるすべての企業に投資することになる。

So if one doesn't perform very well, your money's okay as you'll spread across all of them.

だから、1つの成績があまりよくなくても、全部の成績に分散するので、資金は大丈夫だ。

So how can we put this into practice?

では、どうすればこれを実践できるのか？

Well, we need to automate our long-term investments.

長期投資を自動化する必要がある。

Remember I said my son had been running a little experiment for the last three months on his account?

息子がこの3ヶ月間、彼の口座でちょっとした実験をしていたと言ったのを覚えているだろうか？

Well, he's been investing five pounds into the S&P 500 every day.

彼は毎日5ポンドをS&P500に投資している。

Why five pound?

なぜ5ポンドなのか？

Because that's about the average price of a Starbucks coffee.

スターバックスのコーヒーの平均的な価格だからだ。

Automating your investments like this is a great idea as it means you can just set it and forget it.

このように投資を自動化することは、設定するだけで忘れることができる素晴らしいアイデアだ。

His portfolio is actually doing pretty well.

彼のポートフォリオは実際、かなりうまくいっている。

As you can see in the green, his return so far is 36 pounds and 46 pence, and that's a return of 5.03%.

緑色でわかるように、これまでのリターンは36ポンド46ペンスで、これは5.03％のリターンである。

Not bad for a little experiment.

ちょっとした実験としては悪くない。

If you want me to keep you updated with this when it reaches the six-month mark, let me know in the comments.

もし、6ヶ月の節目を迎えたときに、この最新情報を知らせてほしいということであれば、コメントで教えてほしい。

To set something like this up, all you have to do is select Pies and then press the plus icon.

このような設定をするには、パイを選択し、プラスアイコンを押すだけでいい。

Now you can select whatever stocks you want to include in your pie.

これで、パイに入れたい銘柄を選択できる。

For this demonstration, let's just keep it easy and pick this S&P 500 index fund.

このデモンストレーションでは、簡単に、このS&P500インデックス・ファンドを選んでみよう。

By the way, look out for if it says accumulation or distribution in the brackets.

ちなみに、括弧の中に累積と書いてあるか、分配と書いてあるかに注目してほしい。

Personally, I always go with accumulation as it reinvests your dividends back into the stock automatically.

個人的には、配当金が自動的に株式に再投資されるので、私はいつも積み立てを利用している。

The less I have to think about, the better.

考えることは少ない方がいい。

Now let's tap Add to Pie and then the arrow button.

では、パイに追加をタップし、矢印ボタンをタップしてみよう。

If there was more than one stock in here, then we'd be able to change the percentages with this slider.

ここに複数の銘柄があれば、このスライダーでパーセンテージを変えられるはずだ。

Right, tap Next and then Auto Invest.

右の「Next（次へ）」をタップし、「Auto Invest（自動投資）」をタップする。

This value projection is really awesome.

この価値予測は本当にすごい。

As it shows you how much money you could make based on historical averages.

これは、過去の平均に基づいて、あなたがどれだけのお金を稼ぐことができるかを示しています。

Of course, when you invest, you can get back less than you invested as investments can rise and fall.

もちろん、投資したところで、投資額が上がったり下がったりすることもあるので、投資額より少ない額しか戻ってこないこともある。

But it's still a great way to get an idea of how much you could make based on data-backed projections.

しかし、データに裏打ちされた予測に基づき、どれだけの収入を得ることができるかを知るための素晴らしい方法であることに変わりはない。

I mean, say we invested 250 pounds a month for 31 years.

つまり、毎月250ポンドを31年間投資したとする。

You'll only have invested 94,000 of your own money.

あなたは94,000ドルしか自己資金を投資していないことになる。

Your portfolio would be 1.14 million.

ポートフォリオは114万となる。

If we expand this to 40 years, your portfolio would be 3.56 million.

これを40年に拡大すると、ポートフォリオは356万円となる。

It's worth having a play around with this as it's quite motivational seeing how much money you can make with a relatively small amount invested per month.

月々比較的少額の投資でどれだけ稼げるか、モチベーションが上がるので試してみる価値はある。

And to all the people in the comments saying, well, what about inflation?

インフレはどうなんだ？

It will make your money worth far less.

それはあなたのお金の価値をはるかに下げることになる。

As long as you're investing and not just keeping your money in a bank account, then inflation is not something you need to be extremely worried about.

銀行口座にお金を入れておくだけでなく、投資をしている限り、インフレを極端に心配する必要はない。

Additionally, I increased the amount I was investing to keep pace with inflation.

さらに、インフレに合わせて投資額を増やした。

Now, let's pick some individual stocks.

では、個別銘柄をいくつか選んでみよう。

Although I wouldn't recommend that beginners bother with picking stocks, I know many of you are gonna try anyway, especially since you've seen people make millions from the right meme stock that skyrocketed like GameStop.

初心者がわざわざ銘柄を選ぶことはお勧めしないが、ゲームストップ（GameStop）のように急騰した正しいミーム株で何百万ドルも儲けた人を見たことがあるのだから。

All right, so there's basically two ways to take a stab at figuring out what's going on in the stock market, technical and fundamental analysis.

株式市場で何が起こっているのかを知るには、基本的にテクニカル分析とファンダメンタルズ分析の2つの方法がある。

Those quick deal day traders are all about the technical stuff, pouring over price charts and patterns, thinking they've got the scoop on how the stock's gonna swing just by eyeballing the ups and downs.

デイトレーダーはテクニカルなことばかり考えていて、株価チャートやパターンに目を通し、株価の上げ下げを目視するだけで、株価がどう動くかスクープを掴んだつもりになっている。

Now me, I'm more of a long-term player.

今の僕は、どちらかというと長期的な選手だ。

I dig into the nitty gritty of a company's fundamentals.

私は企業のファンダメンタルズの細部まで掘り下げる。

You know, the financials, who's steering the ship and how well-known the brand is.

財務状況とか、誰が舵取りをしているかとか、ブランドの知名度とかね。

I reckon that's where the real lowdown is for predicting a stock's long-term success.

株の長期的な成功を予測するには、そこに本当のヒントがあると私は考えている。

So I sift through income statements, balance sheets, and cashflow statements.

だから、損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書に目を通す。

When I throw money into a stock, I'm in it for the long haul, at least two to five years minimum.

株に資金を投じるときは、最低でも2年から5年という長い目で見ている。

To find stocks, simply click on the magnifying glass icon.

銘柄を探すには、虫眼鏡のアイコンをクリックするだけ。

Trading 212 have made it incredibly easy to find stocks by providing various lists, such as big tech, popular ETF, banks, and most owned.

トレーディング212は、大手ハイテク、人気ETF、銀行、最も保有されている銘柄など、さまざまなリストを提供することで、驚くほど簡単に銘柄を見つけることができる。

There's also lots more.

他にもたくさんある。

Take a look when you find a bit of time.

お時間があるときにご覧ください。

You can even go on the social feed tab and see different pies that other users have created and copy it for yourself with a single click.

ソーシャルフィードタブで、他のユーザーが作ったさまざまなパイを見ることもできるし、ワンクリックで自分用にコピーすることもできる。

So you don't have to find the stocks yourself.

だから、自分で銘柄を探す必要はない。

On the stock page, you can see the price graph.

株価のページでは、株価のグラフを見ることができる。

And by scrolling down, you can actually access all those important financial documents I discussed earlier.

そして、下にスクロールすることで、先ほど説明した重要な財務書類すべてに実際にアクセスすることができる。

Now, let's buy a stock.

では、株を買ってみよう。

Tesla will do.

テスラなら大丈夫だ。

Now this pulls up a page with a couple of different options.

これで、いくつかの異なるオプションがあるページが表示される。

The first one is a market order.

最初の注文は成行注文だ。

A market order is just like when you go to the supermarket and pay whatever the price tag says.

成行注文は、スーパーマーケットに行って値札に書いてある金額を支払うのと同じだ。

A limit order, on the other hand, is like going to a boot fair and haggling for the best price you want.

一方、指値注文は、ブーツの見本市に行って、自分が望む最高の価格を値切るようなものだ。

You can put in a price that you're willing to pay.

あなたが支払ってもいいと思う価格を入れることができる。

And if the price ever gets to that level, then the app will purchase the stock for you.

そして、もしその価格になったら、アプリがあなたの代わりに株を購入する。

As a beginner, that's all you really need to know.

初心者にとって、本当に必要なことはそれだけだ。

There's no point diving into the other options.

他の選択肢に飛び込む意味はない。

Let's buy 400 pounds worth of Tesla so I can show you how it's done.

400ポンド分のテスラを買おう。

The final step is to press send by order.

最後のステップは、順番に送信を押すことである。

And boom, we're now part owners of Tesla.

そして今、私たちはテスラのオーナーになった。

So now you know all the steps and you've got a free stock with the link in the description.

これですべての手順がわかり、説明文にリンクが貼られたフリーストックを手に入れたことになる。

What's holding you back?

何が足かせになっているのか？

Well, it all sounds great, Mark, but isn't investing a bit risky?

まあ、すべて素晴らしいと思うが、マーク、投資は少し危険じゃないか？

Well, take a look at this.

さて、これを見てほしい。

If you're investing a single amount every month from the age of 25, you would be around about here if you invested for around 30 years.

25歳から毎月定額を投資する場合、30年ほど投資すればこのくらいになる。

Now, if you waited 10 years, this is the difference it will make to your growth.

今、10年待ったとして、成長にはこのような違いがある。

Somewhere around about here.

この辺のどこかだ。

Look at the difference.

この違いを見てほしい。

It's absolutely crazy.

まったくクレイジーだよ。

So start young.

だから若いうちから始めよう。

If you have a diversified portfolio of index funds and keep investing at a gradual rate each and every year, then even if there's a stock market crash, then historical data shows you should be able to endure the storm, just like I did.

インデックス・ファンドの分散ポートフォリオを持ち、毎年少しずつ投資を続けていれば、たとえ株式市場が暴落しても、過去のデータによれば、私がそうであったように、嵐に耐えることができるはずだ。

If you wanna know why net worth goes crazy after 100K, then you can check out this next video, but don't click on it just yet.

純資産が10万ドルを超えるとおかしくなる理由を知りたければ、次のビデオを見てほしい。

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