I invested in more than a hundred stocks and in ten minutes I want to tell you what is a good stock and what is a bad stock.

私は100以上の銘柄に投資したが、10分で何が良い銘柄で何が悪い銘柄かを教えたい。

But first, some background.

その前に、背景を少し。

I am on a six-month challenge to study money, how to invest it and grow it.

私は半年間、お金について勉強し、どのように投資し、どのように成長させるかを考えている。

I am doing this with my friend Yoni, who is the founder of eToro, the largest social investing platform in the world.

世界最大のソーシャル投資プラットフォームであるeToroの創設者である友人のヨニと一緒にやっている。

If you want to join us, just go to nas.io slash money.

参加したい人は、nas.io slash moneyにアクセスしてください。

Everything I'm learning is available to you there for free.

私が学んでいることはすべて、そこで無料で利用できる。

Should we start?

始めるべきか？

Let's start.

始めよう。

All right.

分かった。

Back to the challenge.

課題に戻ろう。

There are so many ways to invest and make money.

投資してお金を稼ぐ方法はたくさんある。

Real estate, commodities, bonds, crypto, forex.

不動産、商品、債券、暗号、外国為替。

But today, I just want to focus on my favorite, stocks.

でも今日は、私の大好きな株に焦点を当てたい。

Stocks is simple.

株はシンプルだ。

It means ownership in a company.

会社の所有権を意味する。

Buying one stock means owning part of a company.

ひとつの株を買うということは、会社の一部を所有するということだ。

That's it.

それだけだ。

That's what investing in stocks is.

それが株式投資だ。

You're investing in businesses.

あなたはビジネスに投資している。

So if you want to generate returns with real gains, you invest in the stock market.

実利を伴うリターンを得たいのであれば、株式市場に投資するわけだ。

So how do you know which stock to buy?

では、どの株を買えばいいのか、どうやって判断すればいいのだろうか？

Well, I'm going to tell you my process.

じゃあ、僕のプロセスを話すよ。

But first, warning.

その前に警告だ。

I do not recommend any specific stock.

特定の銘柄を推薦するわけではない。

Everything I mention here is just an example.

ここに書いたことはすべて一例に過ぎない。

Proceed at your own risk.

自己責任で進めてください。

Let's begin.

始めよう。

There are tens of thousands of stocks to pick from.

何万もの銘柄から選ぶことができる。

Personally, I only buy stocks that are listed in the United States.

個人的には、米国で上場している銘柄しか買わない。

Why?

なぜですか？

Because I believe the world's best companies are listed or created in the United States.

なぜなら、世界最高の企業は米国で上場し、あるいは米国で誕生していると信じているからだ。

That is just my opinion.

あくまでも私の意見だ。

Now, there are two types of stocks that you can buy in the US.

さて、アメリカで買える株には2種類ある。

One, stocks that are fast and risky.

ひとつは、スピードが速くリスクの高い銘柄。

And two, stocks that are slow and steady.

そして2つ目は、ゆっくりと着実に進む銘柄だ。

Personally, 50% of my money is in risky stocks and 50% is in steady stocks. 50-50.

個人的には、私の資金の50％はリスクのある株に、50％は安定した株に投資している。50-50.

Asset allocation is how do you distribute your portfolio across different categories, risks, geographies.

アセット・アロケーションとは、異なるカテゴリー、リスク、地域に対して、どのようにポートフォリオを配分するかということである。

The more knowledge you have, you can basically take more risk.

知識が豊富であればあるほど、基本的にリスクを取ることができる。

Now, when it comes to risky stocks, before I buy a stock, I have three simple rules.

さて、リスクの高い株について言えば、私は株を買う前に3つのシンプルなルールを決めている。

One, I invest in companies that I personally love and use.

ひとつは、私が個人的に好きで利用している企業に投資すること。

Like Uber for transportation that I use every day.

毎日使っている移動手段のUberのように。

Or Beyond Meat for vegan food that I eat regularly.

私がいつも食べているヴィーガンフードならビヨンド・ミート（Beyond Meat）。

Two, I invest in companies that have founders who are still in charge.

二つ目は、創業者がまだ責任者である企業に投資することだ。

Like Mark Zuckerberg and Meta.

マーク・ザッカーバーグやメタのようにね。

Or Brian Armstrong at Coinbase.

あるいはコインベースのブライアン・アームストロング。

Or Yoni from eToro.

あるいはeToroのヨニ。

He is the founder.

彼は創設者である。

Founders build better companies, in my opinion.

私の考えでは、創業者はより良い会社を作る。

I agree.

私もそう思う。

Three, I invest in companies that I think can grow a lot more in the future.

3つ目は、将来もっと成長できると思う企業に投資することだ。

Like DoorDash or PayPal or Planet Labs.

DoorDashやPayPalやPlanet Labsのように。

There is no science to this.

これには科学的根拠はない。

Sometimes I get it right and I make a lot of profit.

うまくいって大儲けすることもある。

Other times I get it wrong and I lose a lot of money.

また、間違って大金を失うこともある。

This is why it's called fast and risky stocks.

これがファスト・リスク株と呼ばれる所以である。

I invested in a stock and I lost 100% of my money.

ある銘柄に投資し、100％の損失を出した。

By the way, we also invested.

ちなみに、私たちも投資した。

We lost 100% of our money.

私たちは100％の資金を失った。

Oh, did you really?

本当に？

Good.

いいね。

We both lost 100% of the money on stock.

二人とも株で100％損をした。

The second type of stock I invest in is called slow and steady.

私が投資する2つ目のタイプは、スロー・アンド・ステディと呼ばれるものだ。

This one is more of a science.

こっちの方が科学的だ。

I look for stocks that I believe can be around for 10 years or more.

私は、10年以上続くと思われる銘柄を探す。

Warren Buffett famously said, if you aren't willing to own a stock for 10 years, don't think about owning it for 10 minutes.

ウォーレン・バフェットの有名な言葉に、10年間株を所有する気がないのなら、10分間株を所有しようと考えるな、というものがある。

And he's right.

そして彼は正しい。

So I look for stocks that grow consistently over many years or even decades.

だから私は、何年も何十年も一貫して成長する銘柄を探す。

The S&P 500, the Dow 30.

S&P500、ダウ30。

So the largest stocks in a stock market are usually, not always, usually the safest stocks because you know they'll be there in 10 years or 20 years.

つまり、株式市場の最大手株は、10年後も20年後も存在することが分かっているため、常にではないが、通常は最も安全な株なのだ。

Think healthcare stocks, energy stocks, telecom stocks, food stocks.

医療株、エネルギー株、通信株、食品株を考えてみよう。

Companies like General Electric, Apple or Google have been around for decades and probably decades more.

ゼネラル・エレクトリックやアップル、グーグルのような企業は、何十年も、そしておそらくもっと何十年も存在している。

There are two numbers that are important for steady stocks.

安定株にとって重要な数字が2つある。

It's the PE ratio and the dividends.

PEレシオと配当だ。

And I'm going to explain both numbers so you can look out for them in the markets.

この2つの数字について説明するので、マーケットに注目してほしい。

The price to earnings ratio.

株価収益率。

It sounds complicated, but it's simple.

複雑に聞こえるが、簡単なことだ。

It's the price people are willing to pay for every dollar that the company makes in profit.

それは、会社が1ドル儲けるごとに、人々が喜んで支払う価格である。

Let me give you a real example.

実例を挙げよう。

If a company makes $1,000 in profit and the value of this company is $20,000, this means that the price to earnings ratio of this company is 20.

ある会社が1,000ドルの利益を上げ、その会社の価値が20,000ドルだとすると、この会社の株価収益率は20ということになる。

Investors are willing to pay $20 for every $1 that the company makes in profit. 20.

投資家は、会社の利益1ドルにつき20ドルを支払うことを望んでいる。20.

That's the magic number I look for.

それが私が探すマジックナンバーだ。

Anywhere between 20 and 30.

20から30の間だ。

And by the way, the PE ratio is available online on any public company.

ところで、PEレシオはどんな上場企業でもオンラインで入手できる。

You can just Google it.

ググれば出てくるよ。

If you're interested in a stock, you want to allocate 5% of your earnings in a month to that stock, then a great way to do it is to continuously invest and put a timer like every month, invest a small amount of money into a company.

ある銘柄に興味があり、1ヶ月の利益の5％をその銘柄に振り向けたいのであれば、継続的に投資し、毎月のようにタイマーをかけて、少額をその企業に投資するのが良い方法だ。

The second thing I look for is dividends.

もうひとつは配当だ。

Did you know that slow and steady stocks share a percentage of their profits every year with shareholders?

緩急株は毎年、利益の一定割合を株主に分配していることをご存知だろうか。

It's crazy.

クレイジーだよ。

Here's how it works.

仕組みはこうだ。

If you invest $1,000 in a company with a 3% dividend, that means that if fixed, the company will pay you $30 every year.

配当3％の会社に1000ドル投資した場合、固定なら毎年30ドル支払われることになる。

That is in addition to the profit you would make if the stock went up.

これは、株価が上昇した場合に得られる利益に追加されるものだ。

So it's not just about the stock price going up.

だから、株価が上がればいいというものではない。

It's also about that $30 you get every year as dividend.

また、配当金として毎年もらえる30ドルのことでもある。

Take this company, for example.

例えば、この会社だ。

It's called Next Era Energy.

ネクスト・エラ・エラ・エナジーと呼ばれている。

Let's look at it.

見てみよう。

It's a US-based company.

アメリカに本社を置く会社だ。

It has a price to earnings ratio of 26.

株価収益率は26。

So it's within my magic range of 20 to 30.

だから、私のマジックレンジである20から30の範囲内だ。

And it has a dividend of 2.5% over the last five years on average.

過去5年間の平均配当は2.5%である。

And in my opinion, this company can last for 10 years or more because Next Era Energy is an energy stock.

また、ネクスト・エラ・エラ・エナジーはエネルギー株なので、この会社は10年以上続くと私は考えている。

The US will always need energy today, tomorrow, and in the next 10 years.

アメリカは今日も明日も、そして10年先も、常にエネルギーを必要としている。

So technically, this company qualifies as a value stock that grows slowly and steadily for many years.

つまり、技術的には、この会社は長年にわたってゆっくりと着実に成長するバリュー株と言える。

That is just one example.

これはほんの一例だ。

But there are many companies like this one.

しかし、このような会社はたくさんある。

The best value stocks are stocks that you know are here to last.

最高のバリュー株とは、長続きすることが分かっている銘柄のことだ。

That's it.

それだけだ。

That's it.

それだけだ。

And by the way, if this is confusing to you, you can always decide not to buy individual stocks.

ちなみに、これが分かりにくければ、個別銘柄を買わないという選択肢もある。

You can buy multiple stocks at the same time.

複数の銘柄を同時に買うことができる。

And this way you reduce the risk.

そうすればリスクを減らすことができる。

It's called the S&P 500.

S&P500と呼ばれている。

You buy an index or an ETF and you buy 500 stocks at the same time.

インデックスやETFを購入し、同時に500銘柄を購入する。

This is just another thing you can explore if you don't want to pick individual stocks.

個別銘柄を選びたくないのであれば、このような方法もある。

And now for the most important tip on stock investing.

そして今、株式投資で最も重要なヒントがある。

Mom, I hope you're paying attention.

母さん、注意してくれるといいんだけど。

When it comes to stocks, don't overdo it.

株に関しては、やり過ぎは禁物だ。

The more you buy and sell, buy and sell, the more you risk losing.

買ったり売ったり、買ったり売ったりすればするほど、失うリスクは大きくなる。

A famous investor once said, your money is like a bar of soap.

ある有名な投資家はかつて、あなたのお金は石鹸のようなものだ、と言った。

The more you handle it, the more you lose it.

扱えば扱うほど、失っていく。

That's why I don't believe in day trading.

だから私はデイトレードを信じない。

I don't believe in timing the market.

私は市場のタイミングを計ることは信じない。

I don't believe in get-rich-quick stocks.

私は一攫千金株を信じない。

Some people may succeed here, but that's too risky and complicated for me and probably for you.

ここで成功する人もいるかもしれないが、私にとっても、おそらくあなたにとっても、それはあまりにもリスキーで複雑なことだ。

Long-term investing is supposed to be simple and straightforward.

長期投資は単純明快であるべきだ。

Just buy and hold.

バイ・アンド・ホールドでいい。

Just look at this shocking statistic.

このショッキングな統計を見てほしい。

If you buy the S&P 500 today and you sell it tomorrow, you don't know if it's going to go up or down.

今日S&P500を買って明日売るとしても、上がるか下がるかはわからない。

So you have a 50% chance of making money and a 50% chance of losing money.

つまり、50％の確率で儲け、50％の確率で損をする。

But if you buy the S&P 500 for 13 years and never sell it, you have a 100% chance of making money.

しかし、S&P500を13年間買い続け、一度も売らなければ、100％の確率で儲けることができる。

Yeah, that's not my opinion.

ええ、それは私の意見ではありません。

That's literally historical data.

これは文字通り過去のデータだ。

So, Yoni, this is my stock portfolio.

ヨニ、これが僕の株式ポートフォリオだ。

Half of it is in companies that have products that I use and founders that are still in charge.

その半分は、私が使っている製品や創業者がまだ責任者である企業にある。

And the other half is in slow stocks, good P-E ratio, steady, good dividends, and a long history of operations.

そして残りの半分は、PERが良く、安定していて、配当が良く、長い歴史を持つ低位株である。

So 50-50.

だから半々だ。

What do you think of this portfolio?

このポートフォリオをどう思いますか？

First of all, I think you're a very fast learner.

まず第一に、あなたはとても飲み込みが早いと思う。

Now you're diversified.

これで多様化した。

Your portfolio.

あなたのポートフォリオ

So now you have less risk in your portfolio and it's diversified between value stocks and growth stocks, which is important for any portfolio.

バリュー株とグロース株に分散され、ポートフォリオのリスクは軽減された。

Great.

素晴らしい。

We're doing something right.

我々は正しいことをしている。

Just remember what Warren Buffett said.

ウォーレン・バフェットの言葉を思い出してほしい。

Time in the market is 100 times more important than timing the market.

市場にいる時間は、市場のタイミングを計るよりも100倍重要だ。

Invest wisely and safely.

賢く安全な投資を。

And I'll see you next month for another video about money.

また来月、お金に関する別のビデオでお会いしましょう。