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  • just final thoughts, Michael, I know you said a few months ago, people should mortgage their house and buy Bitcoin.

    最後になりましたが、マイケルさん、数ヶ月前に「家を担保にしてビットコインを買うべきだ」とおっしゃっていましたよね。

  • Do you still feel that way?

    今でもその気持ちは変わりませんか?

  • And just final thoughts for people that have uh that have joined us for the last couple hours?

    最後に、この2、3時間の間に参加してくれた人たちへの感想をお願いします。

  • To be clear, my view here is is uh If you're in a monetary environment where the money supply is expanding at more than 15% a year And you can borrow money at 2% interest or 3% interest and you can buy something a tangible value that is not being debased or inflated away.

    はっきり言って、私の見解は......マネーサプライが年率15%以上で拡大している金融環境にあって、2%または3%の金利でお金を借りることができ、デバイド化やインフレ化していない目に見える価値のあるものを買うことができる場合です。

  • It's probably a wise idea if you bought, if you buy a house and you pay 2.5% mortgage on the house, and if the house is going up in value 25% a year, the time to buy the house is not next year, it's last year, Right?

    もし、あなたが家を買って、2.5%の住宅ローンを払ったとして、その家が年に25%値上がりしているとしたら、その家を買う時期は来年ではなく、去年ですよね?

  • So, and the same is true of you if you had bought, if you if you borrowed money at 200% interest a year ago and bought the S.

    だから、もしあなたが買っていたとしても、もしあなたが1年前に200%の金利でお金を借りてSを買っていたとしても、同じことが言えるのです。

  • & P.

    & P.

  • Index, it went up 37%.

    インデックスは、37%上昇しました。

  • So the generic observation is when you can borrow money that is not marked to market for long durations for next to nothing.

    つまり、一般的な見解としては、時価評価されていないお金を長期間、ほとんど何もせずに借りることができる場合です。

  • If you have a use of proceeds that you're confident in, Then it's a good idea borrowing money at 2% interest to buy something that is going to go up in value, anything north of 5% is arbitrage.

    自信のある資金使途があれば、2%の金利でお金を借りて、値上がりするものを買うのは良いアイデアですが、5%以上はアービトラージです。

  • So I would say in general it seems wise to me to hold tangible assets and let them appreciate in value as the money printer goes birth and not pay off your mortgage.

    ですから、一般的には、有形の資産を保有して、お金のプリンターが生まれたときに価値が上がるようにし、住宅ローンを返済しないほうが賢明だと思います。

  • If you believe in Bitcoin then yeah.

    あなたがビットコインを信じるならば、そうですね。

  • Um If you if you didn't if you have $1 million dollars a Bitcoin and you sell it In order to pay off your mortgage, what you did is you gave up an asset that was going on 280% a year.

    えーと、もしあなたが1ビットコインを100万ドル持っていて、住宅ローンの返済のためにそれを売ったとしたら、あなたがしたことは、年率280%で成長していた資産を手放したということです。

  • And let's just say it's going up 20% of your, let's be very conservative.

    控えめに言っても、20%は上がると思いますよ。

  • Let's just go to 10% of you're selling the asset going up 10% a year in order to loan a million dollars to the bank and the bank is paying you 2.5% interest on it.

    例えば、年率10%で上昇する資産を売却して100万ドルを銀行に融資し、銀行は2.5%の金利を支払うとします。

  • And the Federal Reserve is going to increase the money supply by 20%.

    そして、連邦準備制度は通貨供給量を20%増加させようとしています。

  • So it doesn't make sense to pay off your mortgage.

    だから、住宅ローンを完済しても意味がない。

  • If you have one you should have you should be long.

    持っていれば......長くなるはずです。

  • That my general view on debt is you don't want to have short term market margin debt.

    借金についての私の一般的な見解は、短期的な市場マージンの借金はしたくないということです。

  • Like don't go and buy Crypto assets are Bitcoin on 10 to 1 margin that's marked the market because you might get forced liquidated in an afternoon and lose everything.

    例えば、ビットコインなどの暗号資産を市場価格の10倍の証拠金で購入するのはやめたほうがいいでしょう。

  • But The most subsidized debt in the world is mortgage debt.

    しかし、世界で最も助成されている借金は住宅ローンの借金です。

  • The US government lies $40 billion mortgage-backed securities every month and they're keeping mortgage rates artificially low.

    米国政府は毎月400億ドルの住宅ローン担保証券を発行しており、住宅ローン金利を人為的に低く抑えています。

  • And so if you're paying off your mortgage debt you're basically holding cash.

    つまり、住宅ローンの借金を返済している人は、基本的に現金を持っていることになります。

  • You're basically taking $1 million federal reserve is debasing and devaluing a 20% a year, 30% a year.

    あなたは基本的に、100万ドルの連邦準備金を、年に20%、30%の割合で切り下げています。

  • And so the only way to get ahead of that is split pit borrow a million dollars at 2% a year and then buy something which will hold its value and as to what you buy you know like obviously I believe that Bitcoin is the apex property.

    そして、何を買うかというと、私はビットコインが最高の財産だと思っています。

  • But if you don't agree with me study for 100 hours that you still don't agree with me study 1000 hours.

    しかし、私が100時間勉強しても納得できない人は、1000時間勉強しても納得できないということです。

  • If you don't have time to study for 100 or 1000 hours, then forget about Bitcoin.

    100時間も1000時間も勉強する時間がないのであれば、ビットコインのことは忘れてください。

  • The next apex property is a piece of real estate that you're going to use for the rest of your life, right?

    次の頂点の物件は、一生使う不動産ですよね?

  • And then the next apex property is a trophy asset that you think a wealthy person will want to buy off you in a decade.

    そして、次の頂点となる財産は、10年後に富裕層が自分から買いたいと思うようなトロフィー資産です。

  • Ask yourself the question, what is it?

    自分自身に問いかけてみてください、それは何ですか?

  • I can buy that someone with money and education will want to buy from me in a decade and that you know that gets you to a portfolio of high quality assets.

    私は、お金と教育を受けた人が10年後に私から買いたいと思うようなものを買うことができますし、それを知っている人は、質の高い資産のポートフォリオを手に入れることができます。

  • That's why people buy high growth by a digital monopoly, growing 25% a year.

    だからこそ、年に25%成長するデジタル・モノポリーによる高成長が買われるのだ。

  • If I had to bet on Facebook or Apple or Google vs a value stock, I would bet on Facebook, Apple and Google because they can ship a product to a billion people over the weekend for a nickel.

    フェイスブックやアップル、グーグルとバリュー株を比較して賭けるとしたら、フェイスブックやアップル、グーグルに賭けるでしょう。なぜなら、彼らは週末に10億人の人々に5セントで製品を出荷することができるからです。

  • And you know I wouldn't buy a chain of you know 20th century restaurants because they're not gonna get 20 x more efficient.

    私は、20世紀のレストランのチェーン店を買うつもりはありません。なぜなら、20倍の効率化は望めないからです。

  • And also I think that's kind of common sense and that's what I think about that.

    そしてまた、それは一種の常識であり、それについては私も考えています。

  • I think everybody should figure out what's their investment strategy or their savings strategy and for your balance sheet, someone someone wants to give you death.

    誰もが自分の投資戦略や貯蓄戦略を把握し、バランスシートのために、誰かがあなたに死を与えようとしているのだと思います。

  • Not all debt is evil if I loaned you a billion dollars for 100 years at 0% interest which take it presumably.

    もし私が10億ドルを100年間0%の金利で貸したとしても、すべての借金が悪というわけではありません。

  • Right.

    そうですね。

  • Yeah.

    うん。

  • Going to be irresponsible now, is it irresponsible to buy a billion dollars a Bitcoin for 100 years at 0% interest?

    今から無責任なことを言うと、10億円のビットコインを100年間0%の金利で買うのは無責任なのか?

  • Well if you think it's a good asset, no If you don't know what it is, I think Warren Buffett said if you don't want to hold the thing for a decade for 10 years you shouldn't hold it for 10 minutes.

    もしそれが良い資産だと思うのであれば、いや、それが何であるかを知らないのであれば、ウォーレン・バフェットは、10年、10年持ちたくないのであれば、10分も持つべきではないと言ったと思います。

  • Okay.

    なるほど。

  • So that's my view on that.

    というのが、私の見解です。

  • If you if you don't want to hold the thing for a decade then don't hold it for 10 minutes.

    10年も持ちたくないなら、10分も持たないでください。

  • But that's a separate question as to whether or not you take the billion dollars of debt for 0% for 100 years.

    しかし、10億円の借金を100年間0%にするかどうかは別の問題です。

  • I think when someone is going to give you $30 million loan sorry 30 year loan for 2.5% interest which is what the U.

    3,000万ドルのローン、しかも30年ローンで金利2.5%というのは、アメリカではありえないことだと思います。

  • S.

    S.

  • Rate is right now.

    レートは今です。

  • It's pretty much close to free money for the rest of your life for most people depend on how old you are.

    年齢にもよりますが、ほとんどの人が一生タダ同然のお金を手にすることができます。

  • And so the losers are people that can't borrow the money.

    そうすると、敗者はお金を借りられない人たちです。

  • Count yourself lucky you can borrow money for 30 years for two and a 1/2% interest.

    2.5%の金利で30年もお金を借りられるなんて、ラッキーとしか言いようがありません。

  • The losers people can't borrow the money because they have to basically hold all their cash, like what do you have any assets?

    負け組の人たちは、基本的にすべての現金を持っていなければならないので、お金を借りることができません、何か資産はありますか?

  • So you're making 100 grand a year, and this year it's worth 100 grand, and next year it's worth 80 grand.

    年収10万円で、今年は10万円、来年は8万円の価値があるということですね。

  • Next year it's worth 60 grand the next year, it's worth 40 grand the next year, it's worth You know, 30 grand and I can run that, you know, that There's a Taylor series, some kind of series out for about 20 years until I get it's worth nothing, Right?

    来年は6万円、次の年は4万円、その次の年は3万円の価値があると、20年くらいかけて無価値になるまで、テイラーシリーズやある種のシリーズを走らせることができますよね?

  • So if you expect to live more than 10 years If you discounted at 20% a year, you know, simple math will illustrate to you that is going to be worth nothing.

    ですから、もしあなたが10年以上生きることを期待しているならば、年率20%で割り引いたとしても、何の価値もないことは、単純な計算でわかるでしょう。

  • They're like, well, I'll end with my with my petty quote, which is the road to serfdom is working exponentially harder to earn a currency growing exponentially weaker.

    それは、「農奴制への道は、指数関数的に弱くなる通貨を得るために、指数関数的に一生懸命働くことだ」というものです。

  • Mhm.

    ムムム。

just final thoughts, Michael, I know you said a few months ago, people should mortgage their house and buy Bitcoin.

最後になりましたが、マイケルさん、数ヶ月前に「家を担保にしてビットコインを買うべきだ」とおっしゃっていましたよね。

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マイケル・セイラー、借金を有利に使う方法とは?"家を担保にしてビットコインを買う" (Michael Saylor on How To Use Debt in Your Favour ? "Mortgage Your Home And Buy Bitcoin.")

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    林宜悉 に公開 2021 年 07 月 28 日
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